探讨市场监管系统如何构建以信用为基础的新型监管机制

一、市场主体信用风险分类管理主要考虑的指标：

（一）行政处罚信息：市场主体受到行政处罚的次数、被行政处罚的金额数和违法严重程度；

（二）行政执法部门在“双随机、一公开”监管和日常抽查检查过程中发现市场主体存在问题的多少及问题严重性；比如在“双随机、一公开”随机抽查时，执法人员对抽中的市场主体进行检查，检查结果是否未发现问题，若发现问题时，共发现几个问题、问题是否严重；再如在日常产品质量抽检时的产品抽检结果；

（三）年度报告信息：市场主体是否按时按规定正常履行年度报告义务、市场主体是否将应对外公示的信息及时对外公开公示；

（四）市场主体经营过程中是否存在经营异常情形；

（五）严重违法失信记录；

（六）信用承诺遵守信息：做出的信用承诺是否履行、是否守合同重信用；

（七）安全生产信息：是否发生安全生产事故。

二、市场主体信用风险分类指标信息依靠市场主体信息归集

为实现信用分类以及风险分类提供前提条件的是有效整合归集市场主体信用信息和风险信息，2013年至今，市场监管系统一直通过国家企业信用信息公示系统(部门)协同监管平台、市场业务综合业务系统、市场主体信用监管系统等系统平台将“双随机、一公开”监管检查结果、抽查抽检结果、日常监管执法检查结果、行政处罚信息、年度报告信息、经营异常信息、严重违法失信记录等市场主体信用信息一直归集并对外公示，为实现信用分类做好了大量前期准备工作。

三、建立市场主体信用等级(风险等级)评定模型

设定市场主体的初始信用分数基数分值为M（M为初始设定的固定分数值），根据以上行政处罚信息、行政执法检查结果信息、年度报告信息、经营异常记录信息、严重违法失信记录、信用承诺遵守信息、安全生产信息这七个指标对信用风险得分结果影响程度分值分别设定为xA、xB、xC、xD、xE、xF、xG（即各指标每发生一次分别被减少xA、xB、xC、xD、xE、xF、xG信用分数），各指标发生的次数为nA、nB、nC、nD、nE、nF、nG，市场主体信用得分数值为Z,可得Z=M-nAxA-nBxB-nCxC-nDxD-nExE-nFxF-nGxG

例：假设根据以上七个指标对信用风险得分结果影响程度分值分别设定的xA、xB、xC、xD、xE、xF、xG分别为100、50、40、60、200、100、200时，设定市场主体的初始信用分数基数分值为M=1000分，当某市场主体发生一次行政处罚信息，两次未按时公示年度报告信息时，该市场主体的信用得分数值Z=1000-1*100-2*40=820（分)

可设定市场主体信用得分数值900-1000分评定为信用等级A级，800-900分为评定为信用等级B级，800分以下为信用等级C级。

四、根据信用等级和风险等级分级分类监管

市场主体信用评价等级越高，未来违法失信概率越低，如果信用评价等级越低，未来违法失信概率越高，根据信用等级分数、失信概率和风险等级的高低，采取以下不同监管方式：

信用等级分数

失信概率和风险等级   监管方式  高（信用等级A级） 低   无事不扰   中（信用等级B级）  中   一般监管

低（信用等级C级）  高    强力监管  结语

通过信用等级和风险等级分级分类监管，节约行政监管成本，经过监管整改后再进行信用等级评定打分、再监管，采用再评定打分分级分类再监管的循环过程，不断实现追求精准监管、有效合理监管。

（编辑：罗明海）